Een recent rapport gepubliceerd door Bitrace, een bedrijf gespecialiseerd in crypto-compliance, heeft een alarmerend gegeven onthuld: in 2024 werd ongeveer 649 miljard dollar in stablecoin overgedragen via blockchain-adressen met hoog risico, namelijk verbonden aan illegale activiteiten.
Dit cijfer vertegenwoordigt 5,14% van het totale volume van transacties in stablecoin geregistreerd in 2024. Hoewel het licht gedaald is ten opzichte van 5,94% in 2023, is het cijfer nog steeds aanzienlijk hoger vergeleken met voorgaande jaren: 2,8% in 2022 en 1,63% in 2021.
Een trend die, hoewel licht dalend, nog steeds zorgen baart onder de experts in de sector.
Summary
Wat wordt bedoeld met “hoogrisico-adressen” in het fenomeen van de stablecoin van 2024?
Volgens Bitrace zijn adressen met hoog risico die welke worden gebruikt door illegale entiteiten om stablecoin te ontvangen, te verplaatsen of op te slaan.
De compliancebedrijven, zoals Bitrace zelf, classificeren deze adressen op basis van de waarschijnlijkheid van betrokkenheid bij illegale activiteiten. Hoe hoger het risico dat aan een adres is verbonden, hoe kleiner de kans dat het wordt geaccepteerd door gereguleerde crypto platforms.
Deze classificatie is essentieel voor bedrijven die in de sector opereren, omdat het hen in staat stelt om potentiële bedreigingen voor de financiële veiligheid en de legaliteit van transacties te identificeren en te isoleren.
Het rapport benadrukt hoe de stablecoin USDt, uitgegeven door Tether, de meest gebruikte is in transacties met hoog risico.
In het bijzonder bevestigt het Tron-netwerk zich als het dominante platform voor deze bewegingen, met meer dan 70% van het totale volume van de verdachte transacties die precies op deze blockchain worden uitgevoerd.
De resterende transacties worden voornamelijk verdeeld tussen USDt op Ethereum en een klein percentage van USDC.
De overheersing van USDt kan worden verklaard door zijn hoge marktkapitalisatie en de brede acceptatie in vergelijking met andere stablecoins. Volgens de gegevens van CoinMarketCap heeft USDt een kapitalisatie van meer dan 148 miljard dollar, terwijl USDC rond de 62 miljard blijft steken.
De prevalentie van het Tron-netwerk in transacties met hoog risico roept echter vragen op.
Ondanks dat Ethereum nog steeds de meest gebruikte blockchain is voor stablecoins, met ongeveer 124,3 miljard dollar in omloop volgens DefiLlama, volgt Tron met 71 miljard, wat bijna 43% minder is.
Tuttavia, quando si analizza la distribuzione di USDt, Tron detiene una quota leggermente superiore rispetto a Ethereum: 47,4% tegen 45,44%.
Deze onbalans zou kunnen wijzen op een voorkeur van illegale actoren voor Tron, mogelijk vanwege lagere commissies, transactiesnelheid of minder traceerbaarheid.
De boom van gokken in cryptocurrency
Een ander significant gegeven dat uit het rapport naar voren kwam, betreft het gebruik van stablecoin in het online gokken.
In 2024 verwerkten de gokplatforms transacties ter waarde van 217,8 miljard dollar, wat een stijging van 17,5% ten opzichte van het voorgaande jaar markeert.
Ook in deze sector domineert USDt het toneel, maar het is interessant om op te merken dat de groei van het marktaandeel van USDC, dat 13,36% heeft bereikt.
Deze toename zou kunnen wijzen op een groter vertrouwen van de gebruikers in USDC of een diversificatie van de voorkeuren tussen de gamingplatforms.
De boom van crypto gokken vindt plaats ondanks de voortdurende inspanningen van de autoriteiten voor regulering om de toegang tot deze platforms te beperken.
Volgens een andere recente studie hebben de casinò crittografici in 2024 meer dan 81 miljard dollar aan inkomsten gegenereerd, wat een opmerkelijke veerkracht aantoont, zelfs bij aanwezigheid van regelgevende beperkingen.
Dit fenomeen roept verdere zorgen op, aangezien gokplatforms vaak een voorkeurskanaal voor het witwassen van geld en andere illegale activiteiten vertegenwoordigen, waarbij gebruik wordt gemaakt van de anonimiteit en de snelheid van transacties in stablecoin.
Toekomstperspectieven en uitdagingen voor de sector
Het rapport van Bitrace biedt een gedetailleerd en zorgwekkend inzicht in het gebruik van stablecoin in hoogrisico-omgevingen.
Ondanks een lichte procentuele daling ten opzichte van het voorgaande jaar, blijft het absolute volume van verdachte transacties hoog, wat wijst op de noodzaak van meer controles en monitoringinstrumenten.
De toenemende adoptie van cryptovaluta’s, samen met hun gedecentraliseerde aard, maakt het moeilijk voor de autoriteiten om effectief in te grijpen.
Tuttavia, initiatieven zoals de samenwerking tussen Tether en Tron voor de oprichting van een eenheid tegen financiële misdaad vertegenwoordigen een stap in de juiste richting.
De cryptovaluta-sector bevindt zich dus op een kruispunt: aan de ene kant de kans om het wereldwijde financiële systeem te revolutioneren; aan de andere kant het risico om een vruchtbare bodem te worden voor illegale activiteiten.
De uitdaging zal zijn om een evenwicht te vinden tussen innovatie en veiligheid, terwijl tegelijkertijd transparantie, legaliteit en vertrouwen wordt gegarandeerd voor alle betrokken actoren.
In een voortdurend evoluerende context zal het essentieel zijn voor crypto bedrijven, regelgevende autoriteiten en eindgebruikers om samen te werken aan het bouwen van een veiliger en duurzamer ecosysteem.
