Avalon Labs is bezig met het ontwerpen van een innovatief met Bitcoin onderpand gedekt schuld fonds, waarmee nieuwe mogelijkheden worden geopend voor investeerders die blootstelling aan de cryptovalutamarkt willen zonder direct BTC te kopen.
Met dit initiatief streeft Avalon Labs ernaar om Bitcoin steeds meer te integreren in het traditionele financiële landschap.
Intussen beheert het cryptoplatform een on-chain kapitaalmarkt met een eigen stablecoin, en heeft zojuist zijn governance-token AVL gelanceerd.
We verdiepen de discussie in dit artikel
Summary
Avalon Labs mikt op het eerste door Bitcoin gedekte schuldfonds
Avalon Labs is van plan om een publiek fonds gericht op schuld te lanceren, met een fundamentele innovatie: de schuldtitels zullen worden gedekt in Bitcoin.
Laten we het hebben over schuldinstrumenten (zoals obligaties of leningen) die investeerders in staat stellen om vergoed te worden met een rentepercentage, maar met garantie dat de betalingen gegarandeerd zijn door Bitcoin.
Gewoonlijk in de wereld van de traditionele financiën, worden dergelijke schuldproducten in fiatvaluta gedenomineerd, aangezien ze als laag risico worden geclassificeerd.
In dit geval wil Avalon daarentegen een instrument creëren dat gedekt is door een digitaal activum zoals Bitcoin, potentieel winstgevender dan de traditionele tegenhangers maar tegelijkertijd ook risicovoller.
Het initiatief past binnen het kader van Regulation A van de SEC, die bedrijven in staat stelt kapitaal aan te trekken via openbare aanbiedingen zonder te hoeven voldoen aan de zware traditionele registratievereisten. Met andere woorden, Avalon zou investeerders kunnen aantrekken, zowel geaccrediteerde als niet-geaccrediteerde, zonder de verplichting om alle bureaucratische registratieprocedures te volgen die nodig zouden zijn voor een traditionele IPO (initiële openbare aanbieding).
Tegenwoordig wordt Regulation A veel gebruikt door fondsbeheerders, vastgoedbeleggingsfondsen (REIT) en particuliere bedrijven die toegang zoeken tot de openbare markten terwijl ze voldoen aan de regelgeving. Avalon zou de eerste in deze niche kunnen zijn die een op schuld gericht investeringsvehikel aanbiedt dat gebaseerd is op Bitcoin.
Deskundigen geloven dat een dergelijk instrument een groot aantal investeerders zou kunnen aantrekken die zich willen blootstellen aan de Bitcoin-markt zonder de cryptocurrency direct te kopen. Als het initiatief succesvol blijkt te zijn, zou Avalon Labs een van de pioniers kunnen worden van een nieuwe categorie financiële producten. Deze stap zou een ware revolutie zijn voor die niche van de financiële sector die investeert in cryptomarkten.
Bitcoin steeds meer aanwezig in de wereld van traditionele financiën
Bitcoin is geleidelijk aan zijn plaats aan het vinden in de wereld van de traditionele financiën, met meerdere signalen die wijzen op de intrede van de cryptovaluta in gereguleerde circuits. Avalon Labs, met zijn initiatief voor een schuldfonds, is slechts het laatste voorbeeld van hoe Bitcoin een steeds relevanter asset wordt in het wereldwijde financiële landschap. Traditioneel gezien als een waardeopslag of een speculatief instrument, begint Bitcoin ook erkend te worden als een mogelijke onderpand voor schuldinstrumenten, wat nieuwe kansen opent voor institutionele en particuliere investeerders.
De zet van Avalon Labs vertegenwoordigt een poging om de adoptie van door Bitcoin ondersteunde financiële producten te stimuleren, waardoor ze toegankelijk worden niet alleen voor cryptoliefhebbers, maar ook voor traditionele investeerders. Het doel van het initiatief is om Bitcoin (BTC) te positioneren niet alleen als een waardeopslag, maar als een dynamisch financieel instrument dat in staat is rendement te genereren, gebruikmakend van de kansen die worden geboden door gedecentraliseerde financiën (DeFi).
Door het gebruik van Verordening A, vaak aangeduid als “mini-IPO”, probeert Avalon Labs de moeilijkheden van een traditionele SEC-registratie te omzeilen, terwijl het de naleving van de regelgeving handhaaft en transparantie garandeert. Deze benadering, vaak gebruikt door vastgoedbeleggingsfondsen (REIT) en private fondsen, biedt een investeringsstructuur die Bitcoin ook toegankelijk zou kunnen maken voor detailhandelaren.
Op deze manier streeft Avalon Labs ernaar de kloof te overbruggen tussen de traditionele financiën en de groeiende cryptovalutamarkt, en zo de weg vrij te maken voor een nieuw tijdperk van gereguleerde financiële instrumenten gebaseerd op Bitcoin.
Avalon Labs en haar aanbod met de stablecoin USDa
Terwijl Avalon Labs mikt op een nieuw gereguleerd schuld fonds gebaseerd op bitcoin, biedt het nu al een zeer interessant stablecoin-product binnen de DeFi-industrie.
Het Avalon-platform is namelijk gericht op de stablecoin USDa, die onmiddellijke liquiditeit en de stabiliteit van een vaste leenrente biedt aan Bitcoin-houders.
In feite, kunnen gebruikers FBTC, een gewrapte versie van Bitcoin, op het protocol storten en USDa lenen tegen een vaste rente van 8%. Tegelijkertijd hebben de houders van de stablecoin het voordeel van een vaste opbrengst van 35% op de stake. Bovendien kan USDa gemakkelijk worden omgezet in USDT om de cross-chain interoperabiliteit en de geldstroom naar andere DeFi-protocollen te vergemakkelijken.
Op dit moment heeft Avalon meer dan 300.000 actieve portefeuilles die met hun applicatie communiceren, met een TVL van 2 miljard dollar.
Vanaf oktober 2024 was er een ware boom in de activiteit op Avalon, gezien de aanwezigheid van een airdrop incentive voor de early adopters van het platform.
Net gisteren heeft Avalon zijn governance-token AVL gelanceerd op de Ethereum-blockchain, BNB-keten en Merlin. De asset debuteerde met een notering op de gecentraliseerde exchange Bybit en behaalde een redelijk succes. Nu heeft AVL een notering van 0,26 dollar per token, met een marktkapitalisatie van 42 miljoen dollar, in dalende lijn met 40% ten opzichte van de prijzen van de afgelopen 24 uur.
