Ripple heeft een nieuwe roadmap aangekondigd voor institutionele gedecentraliseerde financiën (DeFi), met als doel de gebruiksmogelijkheden uit te breiden voor een breed scala aan financiële toepassingen.
Terwijl Europa de innovatie in gereguleerde digitale activa leidt, opereren veel institutionele experimenten nog steeds in gesloten omgevingen, wat liquiditeit, toegang tot secundaire markten en interoperabiliteit beperkt.
De publieke blockchains, zoals de XRP Ledger (XRPL), bieden een schaalbaar en toegankelijk alternatief, waardoor instellingen in staat worden gesteld om getokeniseerde activa uit te geven, te verhandelen en te regelen op een efficiënte en regelgevende manier.
Summary
De evolutie van institutionele DeFi dankzij Ripple
XRPL heeft een reeks innovaties geïmplementeerd die de deelname van financiële instellingen bevorderen, de prijstransparantie verbeteren, de liquiditeitsefficiëntie verhogen en de integratie van nalevingsinstrumenten verbeteren.
Een van de meest opvallende kenmerken is het Central Limit Order Book (CLOB), dat efficiënte prijsontdekking mogelijk maakt en zorgt voor diepe liquiditeit voor de activa die op het netwerk worden verhandeld.
De automatisering van de liquiditeit wordt verder versterkt dankzij de Automated Market Maker (AMM), een protocol dat het uitwisselingsproces tussen de getokeniseerde activa en de stablecoin. optimaliseert.
De AMM van XRPL, gebaseerd op de XLS-30-standaard, onderscheidt zich door zijn directe integratie met de native DEX, waardoor een optimale liquiditeitsbeheer mogelijk is en het tijdelijke verlies voor institutionele investeerders wordt verminderd.
Functionaliteiten zoals de Clawback voor het terugvorderen van fondsen van een kredietlijn voldoen ook aan de fundamentele wettelijke vereisten, waardoor de veiligheid van transacties op de blockchain wordt versterkt.
Tegelijkertijd maakt de introductie van Decentralized Identifiers (DID) met de XLS-40-standaard het voor instellingen mogelijk om zelf-soevereine identiteiten direct op XRPL te creëren, zonder afhankelijk te zijn van gecentraliseerde tussenpersonen.
Dit hulpmiddel vertegenwoordigt een stap vooruit voor de KYC- en AML-naleving, waardoor een veilige en respectvolle verificatie van de identiteit van de privacy mogelijk is.
Een ander belangrijk element voor de institutionele DeFi op XRPL is de implementatie van prijsorakels, die betrouwbare en realtime marktgegevens leveren voor de handel in getokeniseerde activa en voor cross-chain transacties.
Met leveranciers zoals Band Protocol en DIA die al actief zijn op de mainnet van XRPL, kan het grootboek rekenen op nauwkeurige prijsfeeds, waardoor de afhankelijkheid van externe derde partijen wordt vermeden.
De innovaties die eraan komen: naleving, institutionele leningen en programmeerbaarheid
Bovendien blijft XRPL evolueren met nieuwe functies die gericht zijn op het verbeteren van de naleving van regelgeving, het uitbreiden van institutionele leenopties en het bieden van meer programmeerbaarheid voor de ontwikkeling van financiële producten onchain.
Onder de innovaties die in ontwikkeling zijn, bevinden zich de digitale referenties gebaseerd op DID, die de creatie van gereguleerde financiële markten direct op de blockchain mogelijk zullen maken.
Dit systeem stelt de emittenten in staat om toegang criteria tot de markten te definiëren, terwijl ze voldoen aan de wettelijke vereisten zonder de privacy van de gebruikers in gevaar te brengen.
Een andere nieuwigheid betreft de introductie van de Multi-Purpose Token (MPT), een nieuwe standaard voor tokenisatie die het mogelijk maakt om complexe financiële instrumenten te vertegenwoordigen.
Onder deze obligaties en activa met een vaste rente, waarbij gedetailleerde metadata worden bijgehouden om een effectieve en conforme beheer te garanderen.
Deze innovatie vertegenwoordigt een stap vooruit in de integratie van traditionele financiën met de blockchain, waardoor XRPL een platform wordt dat steeds meer geschikt is voor institutioneel gebruik.
Het native leenprotocol van XRP Ledger, genaamd XLS-65d, zal een ander sleutelelement zijn voor de institutionele DeFi.
Dankzij dit systeem kunnen financiële instellingen op een veilige manier tokenized leningen uitgeven, waardoor de afhankelijkheid van traditionele tussenpersonen wordt verminderd en meer transparantie in de kredietmarkten wordt gegarandeerd.
De XLS-66d specificaties zullen on-ledger leningen introduceren, met off-chain underwriting en kapitaalbescherming van eerste verlies, waardoor een efficiënter beheer van het financiële risico mogelijk wordt.
Programmeerbaarheid op XRPL
Ten slotte is een gebied van grote ontwikkeling de programmeerbaarheid op XRPL. De introductie van “Extensies” stelt ontwikkelaars in staat om kleine stukjes code toe te voegen aan de bestaande XRPL-primitieven, waardoor de functionaliteiten worden verbeterd zonder de noodzaak van complexe slimme contracten.
Deze benadering zal het mogelijk maken om mechanismen aan te passen zoals smart escrows en AMM, waardoor het XRPL-ecosysteem nog flexibeler en geschikter wordt voor de behoeften van financiële instellingen.
Met het oog op de toekomst blijft XRP Ledger zich positioneren als een van de meest betrouwbare infrastructuren voor institutionele DeFi.
In het bijzonder door innovatieve oplossingen te bieden voor het beheer van de liquiditeit, de naleving van de regelgeving en de programmeerbaarheid.
Met de voortdurende uitbreiding van tokenisatie en gedecentraliseerde financiën, bevestigt XRPL zich als een leider in de adoptie van blockchain door financiële instellingen, en baant het de weg naar een nieuw tijdperk van digitale financiën.
, alle details.){kind=link}